Asesoría en la decisión estratégica de solicitar una autorización para operar como entidad regulada (banca múltiple, banca de nicho, casa de bolsa, entidad del sector de fondos de inversión, asesor de inversión, agencias calificadoras, entidades de ahorro y crédito popular, así como instituciones de tecnología financiera “FINTECH”), y apoyo en el proceso de autorización de la licencia correspondiente.
Asesoría en el proceso de inicio de operaciones de entidades reguladas.
Estructuración financiera de emisiones de deuda, deuda estructurada, deuda subordinada, certificados fiduciarios de desarrollo, fibras y otros instrumentos de capital. Estructuramos la emisión de acuerdo al perfil y las necesidades del cliente, y proveemos los servicios para lograr la calificación crediticia, el registro y la autorización de la oferta pública en el mercado.
Asesoría en el fortalecimiento de las áreas de contraloría
y de auditoría interna (sistema de control interno), así
como su orientación a generar valor agregado.
Asesoría en gobierno corporativo, procesos operativos y análisis de riesgo. Auxiliamos a implantar un adecuado sistema de gobierno corporativo, así como los procesos operativos que lo soportan, buscando mitigar los principales riesgos, en cumplimiento al marco normativo.
Desarrollo de modelos internos de crédito, de estabilidad de los depósitos y riesgo operacional, así como la promoción de su autorización ante las autoridades financieras.
Valuación y due diligence de intermediarios financieros o carteras de crédito. Contamos con los conocimientos y la experiencia para llevar acabo ambas actividades, indispensables para una buena toma de decisiones en la compra o toma de riesgo asociado a la transacción.
Asesoría en aspectos regulatorios y de supervisión.
Optimización del balance. Auxiliamos a los intermediarios a lograr un uso eficiente de su capital, explorando diversas alternativas en el manejo de los activos y pasivos de la institución, aprovechando nuestro conocimiento del marco normativo.
Asesoría en la estrategia de crecimiento orgánico e inorgánico de nuestros clientes del sector financiero.
Asesoría en fusiones y adquisiciones. Realizamos la valuación financiera y la evaluación operativa de negocios del sector bancario y financiero, así como el análisis del valor estratégico de la transacción.
Asesoría en la evaluación de productos y canales de acceso a servicios financieros, digitalización de servicios.
Asesoría en la evaluación de procesos para identificación de riesgos (brechas) y propuesta de controles que incrementen el nivel de cumplimiento y automatización, así como la alineación a los esquemas de control interno y cumplimiento regulatorio en el entorno de Tecnologías de la Información (TI), procesos de negocio (prevención de fraudes, reclamaciones, reportes regulatorios, entre otros).
Asesoría para el onboarding remoto de clientes, apertura de cuentas y contratación de servicios. Evaluación de soluciones para la creación del proceso digital en cumplimiento con las reglas relacionadas al “Robo de Identidad”.
Asesoría en la identificación de procesos o servicios que infieran la contratación de servicios con terceros así como la propuesta de autorización ante las autoridades financieras (corresponsalía, procesamiento de información – nube, entre otras.)
Asesoría estratégica y operativa en:
- Definición de estructuras, líneas de reporte y alcances del área de Ciberseguridad, así como la identificación de los alcances, planes de trabajo y ejecución de las actividades del Oficial de Seguridad (CISO) – Plan Director de Seguridad.
- La evaluación, adecuación y definición del Análisis de Impacto al Negocio (BIA), así como de las estrategias implementadas como parte del Plan de Continuidad de Operaciones (BCP) y el Plan de Recuperación en caso de Desastres (DRP).
- Evaluación del cumplimiento normativo de los diferentes canales y servicios contemplados como medios electrónicos (banca por internet y móvil, cajeros automáticos, centros de atención telefónica, dispositivos de audiorespuesta- IVR, entre otros)
- Definición de la estructura, metodología, planes de trabajo, documentación y seguimiento de hallazgos del Auditoría de Tecnologías de la Información conforme a las mejores prácticas y regulación vigente.